今回は、相続の際にとても大切になる**「情報共有」**についてお話しします。
相続のご相談を受けていると、次のようなお話を耳にします。
- 「どこの銀行に口座があるのかわからない」
- 「保険に入っていると聞いていたけれど内容がわからない」
- 「証券口座や不動産の資料が見つからない」
このように、財産の情報が家族に伝わっていないことで、相続手続きがスムーズに進まないケースは少なくありません。
生前に伝えておきたい主な情報
次のような内容は、相続人となるご家族に共有しておくと安心です。
①銀行口座の情報
・金融機関名
・支店名
・口座の種類（普通・定期など）
②証券口座
・証券会社名
・取引の有無
③生命保険
・保険会社
・保険の種類
・受取人
④不動産
・所有している土地や建物
・所在地
⑤借入金やローン
・住宅ローン
・その他の借入
財産の一覧を作っておくと安心です
おすすめなのは、「財産の一覧メモ」を作っておくことです。
ノートやパソコンの表など、簡単なもので構いません。
例えば、
- 銀行口座
- 証券口座
- 保険
- 不動産
- 借入金
などを整理しておくだけでも、相続人の手続きの負担は大きく減ります。
また、メモを作成した場合は、保管場所を家族に伝えておくことも大切です。
遺言書の作成もおすすめします
財産の内容を整理したら、遺言書を作成しておくことも大切です。
遺言書があることで、
- 誰にどの財産を相続させるのか
- 不動産をどのように分けるのか
といったご本人の意思を、はっきりと残すことができます。
相続人同士の話し合いが難しくなることもありますが、遺言書があれば、相続手続きがスムーズに進み、トラブル防止にもつながります。
まとめ
相続対策というと、税金対策や財産分割の方法を考えることが多いですが、
- 財産の情報を家族に共有しておくこと
- 遺言書を作成しておくこと
この２つも、とても大切な相続対策です。
少しずつでも構いませんので、ご自身の財産を整理し、ご家族に伝えておきましょう。
それが、将来のご家族の負担を減らすことにつながります。
相続や財産整理について気になることがありましたら、お気軽にご相談ください。
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